促進(jìn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展 華夏銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行首筆貸款落地江蘇

3棟節(jié)能低碳物流倉(cāng)儲(chǔ)拔地而起，施工車輛穿梭不息……江蘇省運(yùn)河宿遷港智慧物流園建設(shè)現(xiàn)場(chǎng)一片繁忙，工人們正加班加點(diǎn)，確保這一重大項(xiàng)目年底投入運(yùn)營(yíng)。

為支持項(xiàng)目加快建設(shè)，近期，華夏銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行聯(lián)合為該園區(qū)提供2.2億元融資支持，這是兩家銀行“促進(jìn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展項(xiàng)目”首筆發(fā)放的貸款，也是亞開(kāi)行今年在中國(guó)落地的首個(gè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)低碳轉(zhuǎn)型金融項(xiàng)目，標(biāo)志著綠色金融的國(guó)際合作又添新成果。

政策金融“雙引擎” 從頂層設(shè)計(jì)到園區(qū)實(shí)踐，綠色信號(hào)明確

作為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)“強(qiáng)引擎”與“雙碳”目標(biāo)關(guān)鍵，我國(guó)產(chǎn)業(yè)園區(qū)貢獻(xiàn)了全國(guó)50%以上工業(yè)產(chǎn)值，卻消耗著70%的能源、產(chǎn)生30%的碳排放。推動(dòng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展，對(duì)于推進(jìn)美麗中國(guó)建設(shè)及“雙碳”目標(biāo)具有重大意義。2024年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議與2025年政府工作報(bào)告明確提出“建立一批零碳園區(qū)”，為產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色轉(zhuǎn)型劃定“路線圖”。

為促進(jìn)我國(guó)工業(yè)園區(qū)綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力國(guó)家“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，今年6月10日，華夏銀行與亞開(kāi)行共同啟動(dòng)了“促進(jìn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展項(xiàng)目”。該項(xiàng)目是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的主權(quán)貸款項(xiàng)目，也是專項(xiàng)支持產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展的金融產(chǎn)品，總資金近50億元人民幣。

項(xiàng)目的啟動(dòng)，正踩準(zhǔn)了政策與實(shí)踐的“共振點(diǎn)”。不同于普通融資產(chǎn)品，該項(xiàng)目采用“亞開(kāi)行貸款和華夏銀行配套貸款1:1”的創(chuàng)新模式，為全國(guó)范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)園區(qū)運(yùn)營(yíng)管理方、園區(qū)業(yè)主、園區(qū)內(nèi)企業(yè)，以及通過(guò)合同能源管理等模式為園區(qū)實(shí)施低碳轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的企業(yè)提供融資支持。

該項(xiàng)目具有國(guó)際化、長(zhǎng)期限、用本幣、高效率的四大優(yōu)勢(shì)。首先，依托亞開(kāi)行國(guó)際視野和華夏銀行綠色金融專業(yè)能力，獨(dú)創(chuàng)綠色低碳方法學(xué)，既滿足國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)又符合國(guó)內(nèi)實(shí)際，有助于園區(qū)建立碳管理體系，規(guī)范碳排放計(jì)量、報(bào)告、核查全流程管理。其次，依托亞開(kāi)行15年期限的資金和華夏銀行配套的專項(xiàng)資源，可匹配客戶對(duì)長(zhǎng)期限資金的需求。再次，該項(xiàng)目與傳統(tǒng)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目不同，創(chuàng)新選擇了人民幣作為貸款幣種，避免了匯率風(fēng)險(xiǎn)。最后，華夏銀行、亞開(kāi)行建立了審批綠色通道，提高服務(wù)效率。

同時(shí)，為更好地支持園區(qū)低碳轉(zhuǎn)型，華夏銀行還建立了一站式、多維度的綜合服務(wù)體系，發(fā)揮集團(tuán)化、多牌照優(yōu)勢(shì)，提供“商行+投行+撮合”金融服務(wù)；發(fā)揮國(guó)際化、專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)，為客戶提供涵蓋碳規(guī)劃、碳盤查、ESG評(píng)級(jí)與披露咨詢、氣候風(fēng)險(xiǎn)管理等一攬子碳管理服務(wù)，用“融資+融智”幫助園區(qū)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。

上門“解難題”：園區(qū)的“痛點(diǎn)”，正是綠色金融服務(wù)的“重點(diǎn)”

產(chǎn)業(yè)園區(qū)是江蘇“走在前、做示范”的重要根基，而“零碳園區(qū)、綠色工廠建設(shè)”早已是江蘇產(chǎn)業(yè)升級(jí)的“必答題”。當(dāng)前，江蘇正大力推動(dòng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)綠色低碳發(fā)展，以高端化、智能化、綠色化、融合化為方向，構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系。而運(yùn)河宿遷港智慧物流園項(xiàng)目，正是江蘇園區(qū)經(jīng)濟(jì)向“綠”轉(zhuǎn)型的縮影。

“我們積極響應(yīng)號(hào)召，整個(gè)園區(qū)已申報(bào)了零碳園區(qū)，這個(gè)項(xiàng)目在建筑、節(jié)水、電氣等方面采取了更多節(jié)能舉措，符合省綠色建筑設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。”運(yùn)河宿遷港產(chǎn)業(yè)園相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，相比傳統(tǒng)建筑，該項(xiàng)目建成后節(jié)能率達(dá)72%。

但是在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，該園區(qū)遇到了資金周轉(zhuǎn)困難。“一邊是市重大項(xiàng)目，一邊又缺資金，那段時(shí)間真是睡不著覺(jué)！”回憶起前期的困境，該園區(qū)相關(guān)負(fù)責(zé)人的語(yǔ)氣仍帶著一絲焦灼。

轉(zhuǎn)機(jī)出現(xiàn)在華夏銀行南京分行的主動(dòng)上門——得知園區(qū)的困境后，該行綠色金融團(tuán)隊(duì)立即上門了解需求，充分利用園區(qū)符合亞開(kāi)行貸款綠色建筑政策導(dǎo)向及總行優(yōu)惠政策，制定綜合服務(wù)方案，僅用一周便完成了項(xiàng)目審批。

而這一切高效推進(jìn)的背后，是華夏銀行“總分支三級(jí)聯(lián)動(dòng)”的機(jī)制支撐。亞開(kāi)行項(xiàng)目一啟動(dòng)，華夏銀行南京分行就按下了“加速鍵”，迅速組織開(kāi)展產(chǎn)品培訓(xùn)，確保一線團(tuán)隊(duì)懂產(chǎn)品、會(huì)服務(wù)，梳理江蘇重點(diǎn)零碳園區(qū)，逐個(gè)對(duì)接，制定“融智+融資”綜合服務(wù)方案，獲得了園區(qū)管委會(huì)高度評(píng)價(jià)。

“項(xiàng)目服務(wù)過(guò)程中，我們多次上門介紹我行‘賦能園區(qū)低碳規(guī)劃’與‘提升項(xiàng)目國(guó)際影響力’等核心優(yōu)勢(shì)，總分支‘齊發(fā)力’，開(kāi)啟綠色通道，總行公司業(yè)務(wù)部與亞開(kāi)行環(huán)境、社會(huì)、土地等多領(lǐng)域?qū)＜腋咝贤ǎ涌鞂徟鞒蹋寛@區(qū)及時(shí)拿到了資金。”華夏銀行南京分行綠色金融業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

目前，華夏銀行南京分行正進(jìn)一步加強(qiáng)與地方政府、園區(qū)管理方的戰(zhàn)略合作，持續(xù)圍繞工業(yè)園區(qū)節(jié)能減排相關(guān)領(lǐng)域，加大亞開(kāi)行貸款復(fù)制推廣力度，爭(zhēng)取更多項(xiàng)目復(fù)制落地，讓亞開(kāi)行資金真正用在園區(qū)低碳轉(zhuǎn)型的“刀刃上”。

創(chuàng)新引領(lǐng)：以金融“含綠量”提升發(fā)展“含金量”

作為最早建立綠色金融工作機(jī)制的商業(yè)銀行之一，華夏銀行在“兩山”理念指引下，堅(jiān)定不移走生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展之路，將“深化綠色金融特色”與“打造科技金融特色”并列為未來(lái)五年著力打造的兩大特色，不斷完善業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)、產(chǎn)品服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控、科技支持、責(zé)任傳遞的“五芯”體系建設(shè)，加力做好綠色金融大文章。

華夏銀行南京分行在總行戰(zhàn)略指導(dǎo)下，始終緊跟江蘇“雙碳”目標(biāo)布局，加大創(chuàng)新力度，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力，綠色貸款占比25%，遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平，以實(shí)際行動(dòng)為江蘇經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入綠色新動(dòng)能。

在服務(wù)模式上，創(chuàng)設(shè)“4+4+N”綠色金融服務(wù)新模式，優(yōu)化4項(xiàng)機(jī)制，主攻美麗江蘇、“雙碳”清潔能源、低碳園區(qū)、轉(zhuǎn)型金融4大領(lǐng)域，加強(qiáng)產(chǎn)品運(yùn)用創(chuàng)新、專業(yè)團(tuán)隊(duì)等多種能力建設(shè)，系統(tǒng)推動(dòng)綠色金融發(fā)展。

在產(chǎn)品服務(wù)上，持續(xù)完善涵蓋綠色貸款、票據(jù)、投資、租賃、債券承銷、理財(cái)、基金等集團(tuán)化、綜合化的綜合產(chǎn)品服務(wù)體系，落地全國(guó)首筆中保登綠色ABS、分行最大單筆綠色債券投資業(yè)務(wù)。

在管理體系上，探索構(gòu)建碳核算管理體系，自主開(kāi)發(fā)碳核算管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)碳核算信息“可追溯、可驗(yàn)證、可核查”，助力企業(yè)構(gòu)建專屬“碳賬戶”，延伸開(kāi)發(fā)碳金融產(chǎn)品，引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)控碳、降碳。

在機(jī)制保障上，加大資源傾斜，支持重點(diǎn)領(lǐng)域，持續(xù)完善綠色金融考核激勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)策略機(jī)制，強(qiáng)化綠色貸款差異化的內(nèi)部定價(jià)策略和授信審批機(jī)制。

分行先后榮獲“綠色發(fā)展突出貢獻(xiàn)單位”“中國(guó)儲(chǔ)能行業(yè)十佳綠色金融服務(wù)機(jī)構(gòu)”等稱號(hào)，連續(xù)兩年獲評(píng)南京市“綠色金融示范團(tuán)隊(duì)”，綠色金融服務(wù)案例多次被評(píng)為省、市“優(yōu)秀創(chuàng)新案例獎(jiǎng)”。

下一步，華夏銀行南京分行將緊跟總行科技、綠色“雙精彩”戰(zhàn)略，不斷豐富產(chǎn)品和服務(wù)，提升綠色金融供給水平，助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，在江蘇大地奮力書寫綠色金融大文章。